تداعيات جريمة تبييض الأموال على الاقتصاد الجزائري وآليات مكافحتها

Abstract

تعتبر ظاهرة تبييض الأموال من أخطر الظواهر الاقتصادية في العصر الحالي، كونها ترتبط بأنشطة غير شرعية تحقق عوائد مالية ضخمة تؤدي إلى تآكل اقتصاد البلد الذي يحصل فيه مثل هذه الجريمة، فيزيد مثلا من إفلاس البنوك ويفقد الدولة سيطرتها على السياسة الاقتصادية، التغذية والمالية، مما يؤدي بالأفراد بسمعة البلد وتعريضها إلى أعمال إجرامية من تهريب وتجارة المخدرات. وكون تبيض الأموال هو السبيل الذي يعتمده المجرمون لإخفاء مصادر الأموال وتحويلها لتبدوا كاستثمارت قانونية، كان من الضروري بالنسبة لهؤلاء سواء كانوا تجار مخدرات أو من أفراد عصابات الجريمة المنظمة أو إرهابية أو تجار أسلحة، إخفاء المصدر الأصلي لأموالهم. ومن أهم المشاكل التي يتعرض لها الاقتصاد العلمي في الوقت الراهن هو فقدان السيطرة على حجم السيولة النقدية الدولية. ولقد شهدت الجزائر زيادة الفساد المالي في المؤسسات الاقتصادية العمومية واتخاذ إجراءات تمكنها من التصدي لهذه الجريمة التي أصبحت تنخر في اقتصاد الدولة وهذا من خلال عدة قوانين وإجراءات ردعية حاول من خلالها المشرع الجزائري كبح هذه الظاهرة. The phenomenon of money laundering is considered as one of the most dangerous economic phenomena in the current era, as it is related to illegal activities that generate huge financial returns that lead to the economy erosion of the country in which such a crime occurs, this latter increases, for example, the bankruptcy of banks and make the state lose its control over economic policy, nutrition and finance, which leads to persons and the country's reputation and exposing it to criminal acts of smuggling and drug dealing. Since, money laundering is the way criminals use to hide the funds sources, and transfer them to appear as legal investments, it was necessary for them, whether they were drug dealers, members of organized crime gangs, terrorists or arms dealers, to hide the original source of their money. One of the most important problems facing the scientific economy at the present time is the loss of control over the volume of international monetary liquidity. Algeria has witnessed an increase in financial corruption within the public economic institutions, and taking measures so it can confront this crime which is eating away the state's economy and this is through several laws and deterrent measures through which the Algerian legislator tried to curb this phenomenon